Политика AML и KYC

1Наши обязательства

Мы не допускаем использования Funded Lime для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций или мошенничества. Мы устанавливаем личность тех, кто получает наши деньги, проверяем платежи и кошельки, отслеживаем необычную активность и принимаем меры. Настоящая политика распространяется на каждого трейдера и каждого нашего сотрудника.

2Когда мы проверяем вашу личность

• Всегда перед первой выплатой и перед первым выводом средств с баланса.
• Когда для этого есть основания: необычные суммы или закономерности, чарджбэк, связи с другими профилями, совпадение с санкционными списками или противоречивые сведения.

До завершения проверки выплаты и выводы не производятся. Если проверку невозможно завершить или её результат отрицательный, ни выплата, ни вывод не производятся, а профиль может быть закрыт.

3Что мы запрашиваем

Проверку вручную проводит команда Funded Lime; сторонние провайдеры в ней не участвуют. Мы запрашиваем действительный документ, удостоверяющий личность и выданный государством, селфи и при необходимости подтверждение адреса. Документы видят только сотрудники, которые проводят проверку. Мы храним результат, страну документа и необратимый хэш номера документа — это позволяет выявить один документ, использованный в нескольких профилях, не храня сам номер. Мы также можем спросить об источнике средств, которыми вы платите.

4Санкции и страны с ограничениями

Мы не обслуживаем лиц, в отношении которых действуют санкции ООН, ЕС, Великобритании или США. Страны с ограничениями: Иран, Северная Корея, Сирия, Куба, Крым и оккупированные регионы Украины (из-за санкций), а также США.

Регистрация не блокируется, но житель страны с ограничениями регистрируется и покупает на свой риск. При проверке устанавливается страна вашего проживания, а имена сверяются с санкционными списками. Если проверка показывает страну с ограничениями, ни выплата, ни вывод средств не производятся:

• жителю США фактически уплаченная им плата возвращается на его криптокошелёк, а его счета закрываются;
• средства жителя страны или региона под санкциями замораживаются, как того требует закон.

Каждый кошелёк для выплат перед использованием сверяется с официальным санкционным списком криптоадресов (OFAC); кошелёк из этого списка отклоняется.

5Платежи

• Платите только с кошелька, которым вы владеете и который контролируете; платежи третьих лиц отклоняются или возвращаются. Оплата картой временно недоступна.
• Криптоплатежи сопоставляются с транзакцией в блокчейне; адрес отправителя и хэш транзакции хранятся вместе с заказом.
• Возврат покупки зачисляется на ваш баланс Funded Lime как деньги, как указано в Политике платежей и возвратов.
• Выплаты и выводы с баланса направляются только на проверенный кошелёк, зарегистрированный верифицированным владельцем профиля. Каждый вывод вручную утверждает наш сотрудник.

6Мониторинг и сообщения в органы

Мы отслеживаем платежи, выплаты и связи между профилями. При подозрении на отмывание денег, финансирование терроризма, обход санкций или мошенничество мы вправе задержать, отклонить или отменить операцию, запросить дополнительную информацию или закрыть профиль. Если этого требует закон, мы сообщаем о подозрительной деятельности в компетентные органы; закон может запрещать нам уведомлять вас об этом.

7Хранение записей

Мы храним результаты проверок, записи о платежах, выплатах и выводах и доказательства, на которых основаны наши решения, в течение 5 лет после закрытия вашего профиля или дольше, если этого требует закон.

8Наши сотрудники

Доступ к данным проверок и платежей ограничен ролями, а каждое действие фиксируется в журнале аудита. Выплаты подчиняются правилу «четырёх глаз»: один сотрудник готовит, другой утверждает. Никто не принимает решений по собственной выплате, заказу или проверке.