Política AML y KYC

1Nuestro compromiso

No permitimos que Funded Lime se use para lavar dinero, financiar el terrorismo, evadir sanciones ni cometer fraude. Verificamos quién recibe nuestro dinero, revisamos pagos y billeteras, vigilamos la actividad inusual y actuamos en consecuencia. Esta política se aplica a todos los traders y a todos los miembros de nuestro equipo.

2Cuándo verificamos tu identidad

• Siempre antes de tu primer payout y antes de tu primer retiro de tu saldo.
• Cuando algo lo justifique: montos o patrones inusuales, un contracargo, vínculos con otros perfiles, una coincidencia en listas de sanciones o información que no cuadra.

Hasta que se complete la verificación, los payouts y los retiros quedan en espera. Si no puede completarse, o el resultado es negativo, no se realiza ningún payout ni retiro y el perfil puede cerrarse.

3Qué te pedimos

La verificación la realiza manualmente el equipo de Funded Lime; no participa ningún proveedor externo. Te pedimos un documento de identidad válido emitido por un gobierno, una selfie y, cuando sea necesario, un comprobante de domicilio. Solo el personal que te verifica ve los documentos. Conservamos el resultado, el país del documento y un hash unidireccional del número del documento, que nos permite detectar un mismo documento usado en varios perfiles sin conservar el número en sí. También podemos preguntarte por el origen de los fondos con los que pagas.

4Sanciones y países restringidos

No prestamos servicio a personas sujetas a sanciones de la ONU, la UE, el Reino Unido o los EE. UU. Los países restringidos son Irán, Corea del Norte, Siria, Cuba, Crimea y las regiones ocupadas de Ucrania (por las sanciones), y los Estados Unidos.

El registro no está bloqueado, pero un residente de un país restringido se registra y compra bajo su propio riesgo. La verificación comprueba tu país de residencia, y los nombres se cotejan con las listas de sanciones. Si muestra un país restringido, no se realiza ningún payout ni ningún retiro:

• a un residente de los Estados Unidos se le reembolsan a su billetera cripto las tarifas que efectivamente pagó, y sus cuentas se cierran;
• los fondos de un residente de un país o región sancionados se congelan según lo exija la ley.

Cada billetera de payouts se coteja con la lista oficial de sanciones de direcciones cripto (OFAC) antes de usarse; una billetera que figura en esa lista se rechaza.

5Pagos

• Paga solo desde una billetera que te pertenezca y que controles; los pagos de terceros se rechazan o se devuelven. Los pagos con tarjeta no están disponibles temporalmente.
• Los pagos en cripto se asocian a la transacción en la blockchain; la dirección de envío y el hash de la transacción se guardan con el pedido.
• El reembolso de una compra se acredita en tu saldo de Funded Lime como dinero, según indica la Política de pagos y reembolsos.
• Los payouts y los retiros del saldo van solo a una billetera revisada registrada por el titular verificado del perfil. Cada retiro lo aprueba manualmente un miembro de nuestro equipo.

6Monitoreo y reportes

Monitoreamos los pagos, los payouts y los vínculos entre perfiles. Podemos retrasar, rechazar o revertir una transacción, pedir más información o cerrar un perfil cuando sospechemos lavado de dinero, financiación del terrorismo, evasión de sanciones o fraude. Cuando la ley lo exija, reportamos la actividad sospechosa a las autoridades competentes; la ley puede prohibirnos informarte que lo hicimos.

7Registros

Conservamos los resultados de verificación, los registros de pagos, payouts y retiros y las pruebas de nuestras decisiones durante 5 años después del cierre de tu perfil, o más tiempo cuando la ley lo exija.

8Nuestro equipo

El acceso a los datos de verificación y de pagos está limitado por rol y cada acción queda auditada. Los payouts siguen la regla de los cuatro ojos: un miembro del equipo prepara y otro aprueba. Nadie decide sobre su propio payout, pedido o verificación.