AML va KYC siyosati

1Majburiyatimiz

Biz Funded Lime platformasidan pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish, sanksiyalarni chetlab oʻtish yoki firibgarlik uchun foydalanishga yoʻl qoʻymaymiz. Biz mablagʻlarimizni kim olishini tekshiramiz, toʻlovlar va hamyonlarni tekshiruvdan oʻtkazamiz, gʻayrioddiy faollikni kuzatamiz va unga nisbatan choralar koʻramiz. Ushbu siyosat har bir treyderga va xodimlarimizning har biriga taalluqli.

2Shaxsingizni qachon tasdiqlaymiz

• Birinchi mukofot toʻlovidan va balansingizdan birinchi marta mablagʻ yechib olishdan oldin har doim.
• Bunga asos boʻlganda: gʻayrioddiy summalar yoki operatsiyalar xususiyati, chargeback, boshqa profillar bilan bogʻliqlik, sanksiyalar roʻyxati bilan moslik yoki bir-biriga toʻgʻri kelmaydigan maʼlumotlar.

Tasdiqlash yakunlanmaguncha mukofot toʻlovlari va yechib olishlar kutib turadi. Agar tasdiqlashni yakunlab boʻlmasa yoki natija salbiy boʻlsa, mukofot ham toʻlanmaydi, mablagʻ ham yechib berilmaydi va profil yopilishi mumkin.

3Nimalarni soʻraymiz

Tasdiqlashni Funded Lime jamoasi qoʻlda amalga oshiradi; unda tashqi provayder ishtirok etmaydi. Biz amaldagi davlat tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjat, selfi va zarur boʻlsa, yashash manzilini tasdiqlovchi hujjatni soʻraymiz. Hujjatlarni faqat sizni tekshiradigan xodimlar koʻradi. Biz natijani, hujjat berilgan mamlakatni va hujjat raqamining bir tomonlama xeshini saqlaymiz: bu raqamning oʻzini saqlamasdan bitta hujjat bir nechta profilda ishlatilganini aniqlash imkonini beradi. Shuningdek, toʻlov uchun ishlatadigan mablagʻlaringiz manbai haqida soʻrashimiz mumkin.

4Sanksiyalar va cheklangan mamlakatlar

Biz BMT, YeI, Buyuk Britaniya yoki AQSh sanksiyalari ostidagi shaxslarga xizmat koʻrsatmaymiz. Cheklangan mamlakatlar: Eron, Shimoliy Koreya, Suriya, Kuba, Qrim va Ukrainaning bosib olingan hududlari (sanksiyalar sababli), shuningdek AQSh.

Roʻyxatdan oʻtish bloklanmaydi, lekin cheklangan mamlakat rezidenti roʻyxatdan oʻtish va xarid qilishni oʻz tavakkalchiligida amalga oshiradi. Tasdiqlash jarayonida yashash mamlakatingiz aniqlanadi, ismlar esa sanksiyalar roʻyxatlari boʻyicha tekshiriladi. Agar u cheklangan mamlakatni koʻrsatsa, mukofot toʻlovi ham, mablagʻ yechib olish ham amalga oshirilmaydi:

• AQSh rezidentiga u haqiqatda toʻlagan haqlar uning kripto hamyoniga qaytariladi va hisoblari yopiladi;
• sanksiya ostidagi mamlakat yoki hudud rezidentining mablagʻlari qonun talab qilganidek muzlatiladi.

Har bir mukofot toʻlovi hamyoni ishlatilishidan oldin kripto manzillarning rasmiy sanksiyalar roʻyxati (OFAC) boʻyicha tekshiriladi; shu roʻyxatdagi hamyon rad etiladi.

5Toʻlovlar

• Faqat oʻzingizga tegishli va oʻz nazoratingizdagi hamyondan toʻlang; uchinchi shaxslar tomonidan qilingan toʻlovlar rad etiladi yoki qaytariladi. Karta orqali toʻlov vaqtincha mavjud emas.
• Kripto toʻlovlar blokcheyndagi tranzaksiya bilan solishtiriladi; yuboruvchi manzil va tranzaksiya xeshi buyurtma bilan birga saqlanadi.
• Xarid uchun qaytarilgan summa Toʻlov va pulni qaytarish siyosatida koʻrsatilganidek Funded Lime balansingizga pul sifatida tushadi.
• Mukofot toʻlovlari va balansdan yechib olinadigan mablagʻlar faqat profilning tasdiqlangan egasi roʻyxatdan oʻtkazgan va tekshiruvdan oʻtgan hamyonga yuboriladi. Har bir yechib olishni xodimimiz qoʻlda tasdiqlaydi.

6Monitoring va xabar berish

Biz toʻlovlar, mukofot toʻlovlari va profillar oʻrtasidagi bogʻliqliklarni kuzatib boramiz. Pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish, sanksiyalarni chetlab oʻtish yoki firibgarlikdan shubha qilsak, tranzaksiyani kechiktirishimiz, rad etishimiz yoki bekor qilishimiz, qoʻshimcha maʼlumot soʻrashimiz yoki profilni yopishimiz mumkin. Qonun talab qilganda shubhali faoliyat haqida vakolatli organlarga xabar beramiz; qonun bu haqda sizga aytishimizni taqiqlashi mumkin.

7Yozuvlar

Tasdiqlash natijalari, toʻlov, mukofot toʻlovi va yechib olish yozuvlari hamda qarorlarimiz dalillarini profilingiz yopilganidan keyin 5 yil davomida yoki qonun talab qilsa, undan uzoqroq saqlaymiz.

8Xodimlarimiz

Tasdiqlash va toʻlov maʼlumotlariga kirish rollar boʻyicha cheklangan va har bir amal audit qilinadi. Mukofot toʻlovlarida «toʻrt koʻz» qoidasi amal qiladi: bir xodim tayyorlaydi, boshqasi tasdiqlaydi. Hech kim oʻz mukofot toʻlovi, buyurtmasi yoki tasdiqlashi boʻyicha qaror qabul qilmaydi.